由 BULLS N’ BEARS 的 Murray Ward 提供 2026 年 8 月 27 日——下午 1:57 微投资金融科技公司 Raiz Invest 大幅提升了财务业绩，从 2025 年的 40 万美元亏损转盈，2026 年实现税后首次录得 350 万美元净利润。总收入增长超过 21%，达到 2920 万美元，而管理资产（FUM）迅速达到创纪录的 23.2 亿美元。Raiz 的成功模式看似简单。通过一个与用户银行卡相连接的高效移动应用，该平台将用户日常消费四舍五入到最近的美元，并将剩余零钱直接导入多元化投资组合。这是一种设置即忘的系统，将日常消费转化为长期财富创造的习惯。超过 35 万名澳大利亚人选择了创新的微投资技术平台和投资基金 Raiz Invest 来帮助他们的投资和储蓄。该公司的 2026 财年的全年度业绩显示出所有关键指标的强劲增长。扣除利息、税项、折旧和摊销前的收益（EBITDA）几乎翻了一倍，增长 92.8%，达到 550 万美元，而前一年的数额为 280 万美元。350 万美元的法定净利润包括由于确认递延税项资产而获得的 320 万美元税收利益，以及与首席执行官过渡成本和企业咨询期权相关的 130 万美元一次性费用。“我们以坚实的基础进入 27 财年，拥有活跃客户、管理资金和受信任的消费者品牌。”Raiz Invest 首席执行官 Craig Keary 说。Raiz 的业绩还显示出运营杠杆的改善，基础 EBITDA 利润率增加了 6.9 个百分点，达到 18.7%。这一增长得益于管理资金（FUM）增长 27.5%，达到 23.2 亿美元，推动的因素包括 2.19 亿美元的强劲净流入和积极的市场动向。活跃客户增长 6.7%，达到 351,362 人，而每个用户的平均收入增长 13.5%，达到 85.87 美元。进入金融科技和数字平台专家 Craig Keary，他于 6 月正式担任首席执行官，在此之前助力在线经纪平台 Selfwealth 成功进行高风险收购国际数字财富巨头 Syfe。Keary 没有浪费时间在 Raiz 上施加自己的印记，启动了一个“转型计划”，旨在加速增长。该计划专注于四个核心要素：客户获取和生命周期价值、品牌演变、基于人工智能的客户参与和更广泛的财富平台能力。该公司对高收入产品的新关注也带来了丰厚的回报。其养老金管理资金（FUM）增长 27.9%，达到 4.96 亿美元，而其 Raiz Plus 管理资金这一优质产品则激增 42.9%，达到 4.24 亿美元。Raiz Kids 投资组合也实现了显著增长，管理资金增长 54.4%，达到 1.23 亿美元。Raiz Invest 首席执行官 Craig Keary 表示：“我们以坚实的基础进入 27 财年，拥有活跃客户、管理资金、强健的资产负债表、市场领先的产品和受信任的消费者品牌。我们将在接下来的 18 个月内通过转型计划投资于人才和系统，以可持续地扩大业务规模。我们还会继续探索选择性的并购机会，以加速分销或增强我们的产品组合。”Raiz 的令人印象深刻的业绩正值澳大利亚财富管理行业的热潮之中。去年底，L1 Capital 和 Platinum Asset Management 联合成立。与此同时，Insignia Financial 在 4 月被吞并于一项数十亿澳元的私募股权交易中，而 EQT Holdings 最近吸引了全球投资巨头 TPG 提出的 6.58 亿美元收购提议。这为 Raiz 自身在新领导团队下追求选择性并购机会的明确雄心提供了引人注目的背景。该公司在产品开发方面也相当活跃，在年内推出了针对首次投资者的低成本入门计划“Raiz Lite”和一个名为“Raiz Academy”的新在线教育平台。这些创新显然产生了反响，Raiz 获得了许多来自财务比较网站 WeMoney 的奖项，包括“最佳零钱投资”和“最佳儿童投资”，以及两个养老金奖项，即“年度数字 Innovation”和“优异利率和费用”。这些业绩得益于 510 万美元的积极运营现金流，比前一年增加 30%，支持了 270 万美元的自由现金流。Raiz 以 1540 万美元的健康现金余额结束了这一财年，较前一年的 1300 万美元有所增加。该公司的产品管道包括计划推出美国上市的股票和ETF，而直接 ASX 股票交易预计将在 27 财年提供。这正值整个行业适应自 2026 年 7 月 1 日起引入的“发薪日养老金”，预计将提高退休贡献的频率。对于 Raiz 平台而言，建立在小额定期投资的力量之上，