理查德·埃斯科贝多报道 理查德·埃斯科贝多在CBS新闻报道经济政策，并担任《面对国家》的协调制片人。他于2018年加入CBS，是德克萨斯州沃斯堡的德克萨斯基督教大学毕业生。查看完整的个人简介 2026年8月6日 / 东部时间下午6:15 / CBS新闻 添加CBS新闻到Google 财政部长斯科特·贝森特表示，特朗普政府正在迅速采取行动，打击犯罪企业、贩毒集团和无证移民利用美国金融体系进行薪资方案、非法融资和其他欺诈行为。在周四对亚利桑那州银行家的讲话中，贝森特表示：“本届政府不会容忍对我们的金融体系的公然滥用，也不会允许对非法移民延伸金融服务带来的风险。”他告诉银行家们，政府依赖他们的帮助，以落实根除由在美国非法居留者进行的欺诈和金融方案的努力。“我们并不要求银行家承担边境执法的负担，”贝森特说。“但是我们依赖银行做你们最擅长的事情：了解客户，识别风险，并在可疑模式恶化成犯罪方案之前报告。” 此次重新努力源于特朗普总统在5月份签署的一项行政命令，该命令指示财政部和联邦银行监管机构加强对与未经授权的就业相关的金融活动的监管。总统在5月19日签署了标题为《恢复美国金融体系的诚信》的命令，指示财政部、联邦储备、货币监理署、联邦存款保险公司、国家信用合作社管理局和消费者金融保护局加强客户身份识别和尽职调查规则，并重新评估银行如何评估没有工作授权的借款人的信用风险。该命令还设定了实施的时间表，要求在60天内发布建议和指导，在90天内提出客户尽职调查规则，并在180天内提出客户身份识别提议，以便在11月之前完成。贝森特表示，财政部已满足该命令的首次截止期限。今年6月，金融犯罪执法网络发布了指导意见，以帮助银行发现与非法就业、劳工中介、空壳公司、薪资税逃漏和身份盗窃相关的模式。货币监理署随后发布了一项关于向未经授权在美国工作的借款人放款的建议，指示银行在标准承保过程中考虑借款人的“还款意愿和能力”。贝森特表示，亚利桑那州的合规计划、员工培训、可疑活动报告和信息共享反映了行政命令设想的合作伙伴关系。作为回报，贝森特表示，财政部致力于为银行提供更好的工具，以便及早发现欺诈行为，他承诺华盛顿的官员将更加关注社区银行家。法律和税务分析师提醒说，该命令的有效性将取决于法规的制定。在6月3日的一份客户提醒中，律师事务所Debevoise & Plimpton指出，该命令并未对银行施加新的合规义务，尽管它开始了可能重塑反洗钱合规、客户尽职调查和贷款标准的机构行动。消费者金融保护局也在考虑借款人的被驱逐风险和工资损失是否应该作为判断其还款能力的因素。该事务所指出，该命令未达到之前的更广泛提案，该提案要求银行验证所有客户的公民身份状态。KPMG华盛顿国家税务实践在6月的一项分析中也将此命令描述为“政策信号，而不是对任何法律、规则或法规的立即变更。”但该集团警告称，如果审查导致更严格的了解你的客户要求，跨国雇主和全球流动性项目可能会看到账户开启的减缓，以及对依赖个人纳税人识别号码而非社会安全号码的员工的文档需求增加。这一群体可能包括在美国合法工作的员工，以及那些没有授权的员工。联邦监管机构必须在7月20日之前发布信用风险指导和消费者金融保护局的还款能力澄清，而财政部则面临8月17日的截止期限，以提出对客户尽职调查规则的修改。更广泛的客户身份识别提案将在11月16日到期。