美国银行在周二被命令向美国财政部支付12亿美元，此前该机构表示该公司违反了反洗钱和制裁法律。财政部表示，这一罚款是财政部历史上第三大罚款。作为该总金额的一部分，该银行被命令向货币监理署支付7.5亿美元，这也是货币监理署史上最大的罚款。财政部长斯科特·贝森特在一份声明中表示：“今天的行动明确传达了一个信息，甚至是最大的金融机构也无法置身于法律之上。”作为美国第二大银行，美国银行拥有超过7000万客户，每年为个人用户处理约4.5万亿美元的支付。此外，该银行还为企业客户处理450万亿美元的支付，包括工资、企业信用卡和供应商付款。财政部表示，美国银行“承认它故意违反”银行保密法，并且“未能维持”符合法律最低要求的反洗钱计划。该银行还承认未能提交强制性的可疑活动报告。财政部在一份声明中表示：“美国银行未能及时向金融犯罪执法网络（FinCEN）报告超过50亿美元的可疑交易，其中超过10亿美元的交易涉及国家安全和其他优先的非法金融风险，包括可疑交易，这些交易指向中国洗钱网络、诈骗以及与西南边境有实质联系的贸易基础洗钱。”FinCEN是金融犯罪执法网络，其任务是打击全球范围内的洗钱、非法金融活动和恐怖主义融资网络。美国银行还与外国资产控制办公室达成和解，解决“475起明显违反多个制裁计划的潜在民事责任”。该公司“在明显违反针对俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、缅甸、索马里、毒品和全球恐怖主义的制裁计划的情况下处理了数百万美元的付款，”财政部表示。贝森特表示：“当一家这样的银行未能满足其反洗钱和制裁义务时，其后果远远超出了其自身的范围，使整个美国金融系统面临重大非法金融风险。”美国银行将在周三美东时间早上7:00之前发布其第三季度的财报。