詹姆斯·罗斯林（James Rosling）在经历了近三年的寻找后，于8月初买下了他的第一个家，他感到的不是兴奋而是松了一口气。这位33岁的软件工程师表示，他很幸运在墨尔本北部的诺斯科特（Northcote）签下了一份635,000美元房产的合同。他说：“我想我天真地以为这会比实际容易得多。但我发现很难找到一个我认为住得舒适的地方，尤其是在我所寻找的价格范围内。” 罗斯林对他首次进入一个按大多数指标来算是世界第二昂贵的国家房地产市场有几个要求：他想避开卫生间有洗衣机的小居住空间或卧室，或是面朝西方下午过于炎热的房子。这使得在他的价格范围内大多数房产都被排除了，而他的价格区间从550,000美元起，随着时间推移增长到750,000美元。尽管自5月联邦预算以来市场上可供出售的房源减少了，但他仍面临情侣和降级购买者的激烈竞争。詹姆斯·罗斯林花了将近三年时间寻找他的第一个家。艾迪·吉姆（Eddie Jim）但罗斯林对预算中负担得起的负扣税和资本利得税优惠的变化表示乐观，认为这将使其他首次购房者更容易进入市场。他说：“政府所做的变化使得投资者失去了动力，这是积极的。我认为住房是一项人权，而我们的政府在住房市场的商品化上有巨大的失败。” 他说：“从长远来看，[这些变化]可能会产生积极的影响。但就现在而言，我认为还没达到。” 罗斯林通过最终买下一个家，纵身跳入了过去30年来横行的澳大利亚游戏；如今这一切都在5月预算的影响下发生了变化。五个首府城市——悉尼、布里斯班、墨尔本、阿德莱德和珀斯——是全球25个最昂贵的城市之一。如果堪培拉再大一点，肯定也会在这个名单上。住房影响着每个角落，从20、30和40岁人群的住房拥有率下降，到其对生育率、工作流动性的影响，所需抵押贷款的大幅增加，以及大比例澳大利亚人身为房东的情况。美国人总家庭财富中不到三分之一在房地产上，而在这个国家则接近三分之二。房地产市场在国家精神中根深蒂固，以至于拍卖清算率现在像足球比赛一样被报道。本周，目光转向了另一场比赛：国家四大银行的财务更新。最大的住房贷款银行——联邦银行，本周报告称贷款申请自预算以来下降了15%，投资者的申请则下降了28%。西太平洋银行透露，自5月预算以来，投资者抵押贷款申请下降了近30%。澳大利亚国民银行报告称抵押贷款申请下降了15%，澳新银行下降了12%。尽管自今年早些时候储备银行开始提高利率以来就已经预期贷款会下降，但下降幅度之大让人感到惊讶，这进一步印证了整个房地产市场的动荡。根据Cotality的测量，自3月达到峰值以来，住宅价值全国下降了2%。澳新银行的经济团队相信，悉尼的价格到明年年底可能下降14.5%，墨尔本则也不远，预计下降12.8%，之后到2028年将有温和复苏。联邦银行首席执行官马特·科明（Matt Comyn）表示，申请在最近几周已稳定，强调放缓是在去年信贷增长非常强劲的情况下发生的。他对房地产市场持乐观态度。当被问及如果他有一个首次购房年龄的孩子，现在是否看起来是个“购房机会”时，他表示“肯定会考虑”。对房地产的需求已经减弱，但“市场上实际上没有大量供应。” “我认为在未来12个月内考虑购买房屋并不是一个糟糕的时机，”科明说。然而，西太平洋银行首席执行官安东尼·米勒（Anthony Miller）对本头版表示，首次购房者的抵押贷款申请下降了32%，跌幅更大的是投资者的申请。他表示，官方利率的三次上涨、生活成本的普遍提高以及政府预算变化加剧了首次购房者在进行重大投资时的谨慎和不确定性。他说：“我认为首次购房者在观察市场时都在问‘我该买了吗？现在是买的合适时机吗，六个月后可能会便宜一点吗？’”他说：“这对人们必定产生了一定影响。” 米勒对当前房地产市场的情况感到满意，驳斥了一些关于国家正走向危机的建议。