罚款金额是财政部历史上第三大金额。华盛顿——美国财政部周二表示，因涉嫌违反反洗钱和制裁法律，正在对美国银行处以12亿美元罚款。这一对美国第二大银行的罚款金额是该部门历史上的第三大。财政部长斯科特·贝森特在一份声明中表示：“当一家如此规模的银行未能履行其反洗钱和制裁义务时，后果远超其自身，暴露出整个美国金融体系面临重大的非法金融风险。”财政部表示，美国银行还与该部门的外资控制办公室达成了1160万美元的和解，涉及“明显违反多项制裁项目，包括针对伊朗、俄罗斯、毒品和全球恐怖主义。”财政部在声明中表示，其金融犯罪执法网络（FinCEN）因美国银行“未能减轻和报告优先的国家安全风险，包括中国洗钱网络和西南边境的非法金融活动”，对其评估了12亿美元的罚款。该罚款包括7.5亿美元将交给美国货币监理署，这是该联邦银行监管机构史上最高的罚款。财政部表示，美国银行“承认其故意违反”1970年银行保密法，该法律要求银行协助政府检测和防止洗钱。美国银行在一份声明中表示：“金融犯罪合规非常重要，我们有责任做好这项工作。我们与监管机构合作，达成了因先前报告的2024年（货币监理署）同意令和FinCEN调查中提到的违规行为而引发的这些罚款解决方案。我们已经在技术上投资数十亿美元，并且投入了成千上万的员工来打击金融犯罪，我们的团队与监管机构沟通良好，致力于完成解决监管机构提出的问题所需的工作。”此次行动是财政部有史以来第三大罚款，仅次于2023年与全球最大加密货币交易所Binance达成的约40亿美元和解，以及次年与总部位于加拿大的TD Bank达成的约30亿美元和解。以上历史性行动都是拜登政府专注于反洗钱和促进与当时新兴的虚拟货币行业合规的努力的一部分。几个月后，Binance创始人兼首席执行官赵长鹏因被控纵容犯罪分子利用其平台进行与儿童性虐待、毒品贩运和恐怖主义相关的资金转移，被判处四个月监禁。___阿米里在纽约报道。AP商业记者亚历克斯·维加在洛杉矶对此报道做出了贡献。