由BULLS N’ BEARS的Murray Ward提供 2026年8月27日下午1:57 — 微投资金融科技公司Raiz Invest在2026年圆满结束了一个丰收的财年，从2025年的40万美元亏损转变为实现350万美元的首次净利润（税后）。总营收增长超过21%，达到了大幅的2920万美元，而管理资金（FUM）激增至创纪录的23.2亿美元。Raiz成功的模式表面上看似简单。通过一个高效的移动应用程序，连接到用户的银行卡，该平台将用户日常消费四舍五入至最近的美元，并将这些零头直接注入到一个多样化的投资组合中。这是一个设定后就自动运行的系统，可以将日常消费转变为长期财富创造的习惯。超过35万名澳大利亚人选择了创新的微投资科技平台和投资基金Raiz Invest来帮助他们进行投资和储蓄。该公司2026财年的全年业绩显示出所有关键指标的强劲增长。息税折旧摊销前利润（EBITDA）几乎翻了一番，从上一年的280万美元猛增92.8%，达到了550万美元。350万美元的法定净利润中包括320万美元的税收收益，这来自于递延税资产的确认，以及130万美元与CEO过渡成本和企业顾问期权相关的非经常性支出。Raiz Invest首席执行官Craig Keary表示：“我们进入2027财年时，拥有活跃客户、管理资金和受信任的消费品牌的坚实基础。”Raiz的表现还展示了运营杠杆的改善，基础EBITDA利润率增加了6.9个百分点，达到了18.7%。这一增长由截至23.2亿美元的管理资金激增27.5%驱动，主要得益于2.19亿美元的强劲净流入和正面市场走势。活跃客户增长了6.7%，达到了351,362人，而每用户平均收入上升了13.5%，达到85.87美元。数字金融科技和平台专家Craig Keary在6月正式接任首席执行官一职，此前他在国际数字财富公司Syfe收购在线经纪平台Selfwealth的高风险并购中发挥了重要作用。Keary毫不拖泥带水地开始在Raiz施加自己的印记，推出了一项“转型计划”，旨在加速增长。该计划专注于四个核心要素：客户获取和终身价值，品牌发展，使用户参与的AI技术，以及更广泛的财富平台支持。公司对高收入产品的新关注也开始产生收益。其养老金管理资金增长了27.9%，达到了4.96亿美元，而Raiz Plus产品（一个优质服务）则激增42.9%，达到了4.24亿美元。Raiz Kids投资组合也见证了显著增长，管理资金上升54.4%，达到了1.23亿美元。Raiz Invest首席执行官Craig Keary表示：“我们进入2027财年时，拥有活跃客户、管理资金、稳健的资产负债表、市场领先的产品和可信赖的消费品牌的稳固基础。我们将在未来18个月内通过转型计划对人员和系统进行投资，以便逐步扩大业务规模。我们还在持续探索能够加速分销或增强我们产品组合的选择性并购机会。” Raiz的亮眼数字正值澳大利亚财富管理行业的一片繁荣景象。去年底，L1 Capital和Platinum Asset Management联手。而Insignia Financial则在4月被数十亿私募股权交易吞并，EQT Holdings最近也吸引了全球投资巨头TPG的6.58亿美元收购提案。这为Raiz本身在新领导团队下追求选择性并购机会提供了一个引人注目的背景。公司在产品开发方面也忙活个不停，推出了低成本的新投资计划“Raiz Lite”，为首次投资者提供便利，并在今年推出了新的在线教育平台“Raiz Academy”。这种创新似乎得到了响应，Raiz获得了财务比较网站WeMoney的多个奖项，包括“最佳零钱投资”和“最佳儿童投资”，还获得两个养老金奖项：“年度数字创新”和“优秀利率与费用”。这些结果得益于510万美元的积极运营现金流，同比增长30%，支持了270万美元的自由现金流。Raiz年末的现金余额为1540万美元，高于一年前的1300万美元。该公司的产品管线包括计划引入美国上市股票和ETF，并且直接进行ASX股票交易预定在2027财年交付。这正值更广泛的行业适应2026年7月1日引入的“发薪日养老金”，预计将增加退休金缴款的频率。对于Raiz这一平台而言，基于小额、定期投资的优势，