Westend61 | Westend61 | Getty Images 本文的一个版本出现在CNBC的《内部财富》通讯中，这是一份针对高净值投资者和消费者的每周指南。订阅以接收未来的版本，直接发送到您的邮箱。信托目的是将财富保持在公众视野之外，继承纠纷通常发生在封闭的环境中。但是，针对数百个有争议的信托案件的首次研究提供了一个罕见的视角，使人们看到可以将继承人推向法庭的情况。根据本月初在华盛顿大学法学评论上发布的对640个信托纠纷的分析，传承财富的最大陷阱之一是选择一个孩子来控制家庭信托，而其他兄弟姐妹或亲属也会受益。研究的作者之一、印第安纳大学毛尔法学院教授克里斯托弗·瑞安将这种特定的信托安排描述为“冲突的重要配方”。他通过电子邮件告诉CNBC：“这种安排可能会将普通的兄弟姐妹竞争与真正的权力不平衡结合在一起。”他补充道，例如，给予一个孩子对信托分配的自由裁量权，可能会加深兄弟姐妹之间对父母偏爱的感觉。该研究通过审查2014年至2020年之间预计将在旧金山高等法院审理的数千份民事诉状，确定了有争议的信托纠纷。瑞安与鲁特格斯法学院的雷德·韦斯博德和加州大学戴维斯分校法学院的戴维·霍顿共同撰写了该研究。审查的争议中，近四分之一涉及一个后代受益人起诉另一个也是受托人的后代受益人。许多请愿人是兄弟姐妹——无论是血缘关系还是婚姻关系——虽然有些可能是孙子女，霍顿指出。几乎所有请愿都涉及可撤销信托，这是一个常用工具，旨在允许继任受托人在设立人去世后很久仍能管理其财产。虽然信托通常用于避免遗嘱认证的时间和费用，但它们可能会使家庭陷入耗时且高昂的争议中，持续数月或数年。包括已达成和解的诉讼在内，平均案件持续时间为481天。研究发现，在74%的案件中，有受托人被指控不当行为，通常特别是疏忽职责或忠诚的违反。在近三分之一的请愿书中，受益人要求对信托财务进行详细核算，霍顿表示，这反映出受益人怀疑自己的受托人管理不善或诈骗他们。霍顿指出，这些争斗的驱动因素似乎更多是情感而不是金钱。他强调了马氏兄弟的案子，他们耗尽了信托的全部现金资产，并进行了超过五年的诉讼。已故的雷蒙德·马尔于2016年去世，他给了儿子在他家里无偿居住的权利，直到去世。兄弟姐妹在对儿子是否能接受租户的意见不合后走上法庭。2024年，法官因过度诉讼批评了双方，并裁定解散信托，出售房屋。尽管有这一裁决，雷蒙德·马尔的女儿们在2025年10月向法庭申请从兄弟的信托份额中扣除律师费用。霍顿表示，研究结果表明情感可能会影响诉讼人的判断。当当事方拒绝和解时，挑战信托的人通常会失利。请愿人如果案件需要正式审判而不是基于文件和口头辩论的法官裁决，他们的胜诉或达成和解的几率降低了48个百分点。他通过电子邮件表示：“由于情感原因而决心要得到一切的请愿人，不太可能妥协或承认自己的案件存在缺陷。”该研究估计，多达四分之三的请愿最终达成和解。确切的百分比不明确，因为大约三分之一的请愿在没有裁决的情况下从案件中撤回，但作者认为许多案件得以和解。为了帮助避免冲突，研究的作者表示，父母应主动进行艰难的对话，并考虑聘请独立的或专业的受托人。霍顿说：“死亡会引发强烈的情感。”他说：“在世时向亲人解释您的遗产规划选择，可能是一个好的做法，以澄清任何冲突。”瑞安补充道，父母不能仅仅依靠旨在防止法庭争斗的条款，比如无争议条款，该条款使提出法律挑战的受益人失去权利。他表示，无争议条款的有效性取决于所在州。研究发现，85%的调解案例以和解告终，而没有调解的比例为47%。他说：“我会为冲突做准备，而不是假设起草可以消除它。”