2026年8月27日——小额投资金融科技公司Raiz Invest在这一丰收的财年结束时，从2025年的40万美元亏损转变为2026年税后首次净利润350万美元。总营收增长超过21%，达到了2920万美元，而管理下的资金（FUM）飙升至创纪录的232亿美元。Raiz的成功模式看似简单。通过一个高效的移动应用程序连接到用户的银行卡，平台将用户日常消费四舍五入到最近的美元，并将这些零散的钱直接投入到一个多样化的投资组合中。这是一个设置即忘的系统，将日常消费转变为长期财富构建的习惯。超过35万澳大利亚人转向创新的小额投资技术平台和投资基金Raiz Invest来帮助他们的投资和储蓄。该公司2026财年的全年度业绩显示所有关键指标都实现了强劲增长。息税折旧及摊销前利润（EBITDA）几乎翻了一番，从前一年的280万美元跃升92.8%，达到550万美元。350万美元的法定净利润包括320万美元的递延税资产确认的税收利益，以及130万美元的与CEO过渡成本和公司顾问选项相关的非经常性支出。“我们以活跃客户、管理资金和受信任的消费者品牌为坚实基础进入2027财年。”Raiz Invest首席执行官Craig Keary表示。Raiz的表现还显示出了改善的经营杠杆，基础EBITDA利润率增加了6.9个百分点，达到18.7%。增长得益于管理资金（FUM）增长27.5%，达到232亿美元，主要受2.19亿美元的强劲净流入和积极的市场动向推动。活跃客户增长6.7%，达到351,362，而每用户平均收入增长13.5%，达到85.87美元。金融科技和数字平台专家Craig Keary于6月正式接管CEO职务，此前他曾引导在线经纪平台Selfwealth完成与国际数字财富参与者Syfe的高风险收购。Keary毫不浪费时间在Raiz上留下印记，启动了一个旨在加速增长的“转型计划”。该计划关注四个核心要素：客户获取及终身价值、品牌演进、AI驱动的客户互动，以及更广泛的财富平台促进。公司对高收入产品的新关注也在收获回报。其退休金管理资金（FUM）增长27.9%，达到4.96亿美元，而其高级产品Raiz Plus的FUM则跃升42.9%，达到4.24亿美元。Raiz Kids投资组合也实现了令人瞩目的增长，管理资金上升54.4%，达到1.23亿美元。Raiz Invest首席执行官Craig Keary表示：“我们以活跃客户、管理资金、强劲的资产负债表、市场领先的产品和受信任的消费者品牌为坚实基础进入2027财年。我们将在接下来的18个月通过转型计划投资于人员和系统，以可持续地扩展业务。我们将继续探索加速分销或增强产品组合的选择性并购机会。”Raiz令人印象深刻的业绩正值澳大利亚财富管理行业的热潮。去年晚些时候，L1 Capital和Platinum Asset Management联手。同时，Insignia Financial在4月份以数十亿美元的私募股权交易被收购，EQT Holdings最近吸引了全球投资巨头TPG的6.58亿美元收购提案。这为Raiz在新的领导团队下寻求选择性并购机会的雄心提供了有力的背景。公司还在产品开发方面忙于推出低成本的入门计划“Raiz Lite”供首次投资者使用，以及新的在线教育平台“Raiz Academy”。这种创新似乎受到好评，Raiz获得了金融比较网站WeMoney的多个奖项，包括“最佳购物四舍五入投资”和“最佳儿童投资”，以及两个退休金奖项，分别为“年度数字创新”和“优秀费率及费用”。这些结果得益于积极的运营现金流达510万美元，比前一年增长30%，支持了270万美元的自由现金流。Raiz在年末时拥有健康的现金余额1540万美元，较前一年的1300万美元有所上升。公司的产品管道包括计划推出美国上市的股票和ETF，而直接ASX股票交易计划在2027财年交付。这是因为更广泛的行业正在适应从2026年7月1日起引入的“发薪日退休金”，预计将增加退休贡献的频率。对于建立在小额、定期投资力量上的Raiz平台来说，这是一个重要的发展。