数据显示，投资者正转向人工智能（AI）工具来获取财务和投资指导，尽管他们对其输出持怀疑态度，并在重要决策之前继续依赖人类建议。根据盖洛普与爱德华·琼斯合作进行的新研究，约四分之三的美国人在过去一年中曾寻求至少一种来源的财务指导。在这些美国成年人中，73%使用了自己的互联网研究，35%与家人交谈，32%寻求专业金融顾问的帮助，26%依赖新闻或社交媒体，23%与朋友交流。还有18%的人寻求了像ChatGPT和Claude等人工智能工具的财务指导。盖洛普发现，美国人对金融顾问普遍持有信心，大约四分之一的人表示他们对金融顾问有很高的信心。根据数据，所获得建议的信心因来源而异——79%的美国人至少对金融顾问有一定的信心，约四分之一的受访者表示他们非常信任金融顾问。相比之下，少于三成的受访者对AI在财务指导方面有至少一些信任，只有3%的人表示他们非常信任AI。爱德华·琼斯的财富管理负责人大卫·朱巴克在接受FOX商业频道采访时表示，这项研究“再一次向我们确认，当涉及重大决策时，人们尚未准备好将AI作为决策者或顾问来信任。”他补充道：“相反，他们仍然依赖自己的金融顾问作为值得信赖的人类伙伴，帮助他们思考这个过程和决策的体验。”“正如我们所看到的，AI在某些发现和方法上发挥着重要作用，帮助人们改善财务状况。但在改善财务满足感方面，人们仍然本能地相信人际信任关系的重要性。”这项研究发现，约18%的美国成年人曾使用过AI工具进行财务指导。朱巴克表示，使用AI进行财务指导的搜索通常涉及所谓的“战术性”问题，例如获取有关401(k)退休计划、529教育储蓄账户或最近推出的特朗普账户的信息。他表示，个人通常在使用AI工具时不会花太多时间解决个人财务计划的目的及其可能面临的焦虑。朱巴克提到，AI可以帮助个人提炼他们的财务问题或担忧，然后由人类顾问来解决。“他们会去找顾问进行对话，挖掘出他们想要解决的真正问题，然后与顾问一起寻找解决方案，”朱巴克表示。他补充说，与AI工具进行的更具战术性或探索性的互动可以“帮助他们确定何时需要顾问”，并帮助他们“聚焦于想要关注的领域，以便顾问可以真正专注于最具影响力的机会。”