一项由欧洲广播机构的调查发现，一个WhatsApp群聊被用于在全球范围内发送数亿欧元现金，为有组织犯罪和极端主义提供资金，且没有任何纸质记录。这个名为“欧洲大交易商”的532人群聊被用于为他们的客户安排跨境现金转移，包括到英国的伯明翰和伦敦。在一个案例中，来自布鲁塞尔的付款被转发给在叙利亚的伊斯兰国（IS）激进分子。欧洲广播联盟（EBU）的调查新闻网络，包括BBC，也发现了类似现金转移系统的更广泛证据，这些系统被用于人口走私和毒品贩运。这个群聊自2022年2月底到12月之间发送了超过82,000条消息，最初是由比利时调查法官文森特·格拉发现的。调查法官是一位在审判前审查复杂案件证据并就是否应继续进行提出建议的法官。格拉表示，交易数量“惊人”，该网络覆盖了“整个星球”。这个案件最初是对恐怖融资的调查，但他表示：“这只是海量交易中的一小部分。”群聊的成员之间用阿拉伯语交流，利用古老的哈瓦拉转账系统来设置现金支付。哈瓦拉涉及一网络值得信赖的货币经纪人，他们可以安排资金在全球范围内转移，而没有任何电子记录或现金实际运输。该系统涉及位于不同地点的两个经纪人（称为hawaladars）之间的协议。一个hawaladar收到一笔现金，另一个同意向收款人提供同样的金额，扣除佣金。hawaladars同意稍后结算所有交易。哈瓦拉转移经常用于合法目的，例如移民工人向家庭汇款以支持生活在银行接入有限的国家。但犯罪分子也可能利用哈瓦拉转移来规避大多数国际资金转移所使用的Swift系统，银行通常会标记超出正常营业范围的大额交易，并要求报告任何可疑活动。“欧洲大交易商”群组是专为超过5000欧元（约4279英镑）的交易而设，支付金额通常更大。目前没有迹象表明所有参与该群体的人都涉及处理犯罪资金。虽然在包括大多数欧盟国家在内的许多国家，哈瓦拉是非法的，但在英国只要经纪人向税务和海关总署（HMRC）注册便是合规的。EBU通过2024年比利时法庭案件获得了一批WhatsApp消息，该案件定罪了包括网络头目阿布·阿丹和他的二把手阿布·艾哈迈德在内的六名洗钱者。比利时警方发现证据表明被告向IS提供资金，目的是帮助激进分子的妻子逃离叙利亚的拘留营。当他们逮捕阿布·阿丹时，在他的手机上发现了“欧洲大交易商”群聊。格拉表示，这就像是“中大奖”，揭开了一个庞大的地下系统的内部运作。手机中还包含6000张5欧元纸币的照片，显示序列号，以及6000张身份证的照片。这些细节通常在哈瓦拉交易中用作唯一识别代码，总数表明阿布·阿丹处理的交易至少有12000笔。格拉说：“这不仅仅是业余工作；这是专业的，达到我们从未想象过的水平。他们是没有政府监督的银行家。”EBU还发现其他欧洲的帮派利用哈瓦拉系统进行犯罪活动。一位曾参与欧洲哈瓦拉网络的前洗钱者，称我们叫他弗兰克，告诉EBU，他曾参与多达数亿欧元的交易。他说他第一次接触哈瓦拉系统是在鹿特丹外的一家小镇的办公室里。他估计，五六名信使大约在一个半小时内送来了至少一百万欧元。“我后来所了解到的是，这不仅仅关乎钱。它关乎恐怖融资，关乎毒品贩运，关乎卖淫以及其他诸多问题，”他说。奥地利的案件也揭示了哈瓦拉系统与人口走私和暴力之间的关系。在奥地利广播公司ORF调查的一个案件中，奥地利警方突袭了他们称之为“维也纳最大的哈瓦拉办公室”的地方。这项业务在一家繁忙的大街上的快餐店内进行，相关部门表示该地点被用于进行人口走私的支付。两名叙利亚兄弟经营此业务，已被控以人口贩卖。