托马斯·巴维克 | Digitalvision | Getty Images 财富管理行业正经历一场大规模的转变，越来越多的公司向上发展，服务最富有的个人和家庭。专家表示，技术、竞争和行业整合正在对费用和盈利能力施加压力。与此同时，超高净值投资者的人数和财富正在激增，数据显示。为了生存和发展，越来越多的财富管理公司在追逐不断增长的极富裕阶层及其更有利可图的账户。CNBC首届2026年精英顾问名单列出了25家在帮助最富有的投资者实现其复杂财务目标方面拥有丰富经验的公司。这些公司和顾问因其在咨询投资可投资资产在2500万美元或以上的客户方面的专业知识而被选中，他们在解决多代财富的独特挑战方面拥有经过验证的历史、产品、服务和专业技能。其专业知识恰逢关键时刻。飞涨的股市推动了历史性的财富繁荣。根据美联储的数据，头部1%的人群（即净资产超过1400万美元者）的财富自2019年以来几乎翻了一番，达到大约56万亿美元。超级富豪（即净值在1亿美元或以上的人）的财富增长得更快。超富裕投资者及潜在客户的人数也激增。根据咨询和市场研究公司Cerulli Associates的最新数据，截至2024年，约有442,000户家庭的金融资产在2000万美元或以上。他们的总共可投资资产22.5万亿美元占全美家庭财富的近25%——相较于2010年的10%显著上升。Cerulli的财富管理副主任Chayce Horton表示：“需要管理的财富显著增加，越来越多的公司对此类客户有兴趣。没有哪个群体比美国的超高净值家庭增长得更快，因此对这些公司而言非常有吸引力。” 客户如何穿透喧嚣 然而，专家表示，对于客户而言，顶端疯狂的竞争带来了更多的混淆和选择。现在，大多数注册投资顾问声称他们为富有的客户提供服务。“整体咨询”和“家族办公室服务”等流行词已成为普遍现象。许多顾问表示，他们提供信托、遗产和税务规划；慈善事业和基金会管理；以及家庭治理和继任指导——并提供常规的资产配置、替代投资和结构化产品。我们的报道发现，他们也越来越多地提供关于健康和长寿、私人航空、账单支付、礼宾服务和旅行的建议。客户可以面试数十家公司，但仍然无法确定哪些真正符合他们的需求，或者哪些能够用真实的服务来支持他们的说法。霍顿表示：“每个人现在都在说他们可以做一切，这让人感到很困惑。有很多噪音需要穿透。” CNBC的精英顾问名单旨在帮助投资者缩小选择范围。为了开发名单方法论并评估参与公司，CNBC咨询了专注于资产和财富管理行业的研究和咨询组织Cerulli，以及专注于顾问智能和行业分析的财富管理数据及研究公司AccuPoint Solutions。CNBC对100多家符合条件的公司进行了调查，并通过综合评估对每家公司进行了评估。在综合这些标准后，识别出了在咨询多代财富方面拥有丰富专业知识和能力的公司。该名单不是排名，而是最佳符合标准的25家公司，按字母顺序排列。霍顿表示：“在这一领域，真正经过验证的老练专家公司数量有限，而那些信息对于对该行业不熟悉的普通人来说并不容易获取。”霍顿表示，客户选择顾问时还应关注兼容性和一致性，以及公司是否有与类似客户合作的记录。他说：“你想知道的是，你正在与曾经与过去有类似考虑的人合作的顾问。所以，如果你是SpaceX的工程师，并且拥有大量集中持股，这家公司的顾问是否有处理这种集中持股并将其长期转换为多元化投资组合的丰富经验？” CNBC不会因将金融顾问公司列入我们的精英顾问名单而获得任何报酬。此外，公司的或顾问在我们名单上的出现并不构成CNBC对任何公司或顾问的个人认可。