2026年7月20日 — 上午5:00 银行、超级基金和金融服务公司在过去12个月中因不当行为 collectively 收到创纪录的830百万美元法院命令民事罚款，因企业监察机构发誓继续对造成“真实伤害”的大型公司采取法律行动。2025-26财政年度的罚款账单紧随自1月以来，HSBC、Westpac、Macquarie证券、Mercer超级和Union Standard等公司被判处罚款之后。尽管在3月对Star Entertainment董事会进行的法律行动中遭遇了里程碑式的失败，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）仍获得了创纪录的罚款数额。新任ASIC主席Sarah Court表示：“我们正在追究暴露系统、治理和行为中严重失败的案件，从诈骗和困难失败到市场基础设施、超级年金、私人信贷、财务报告和数字资产。” 然而，批评人士表示，830百万美元的全部罚款不太可能被收回。这是因为对Union Standard发出的3亿的巨大罚款，由于公司已进入清算六年，似乎无法追回。“我们正在追求那些暴露系统、治理和行为中严重失败的案件，从诈骗和困难失败到市场基础设施、超级年金、私人信贷、财务报告和数字资产。” 其他重要罚款包括：对HSBC银行澳大利亚的3500万罚款，因其承认在防诈骗方面存在失败； Macquarie证券因系统性失败导致数百万的短线交易和不准确的市场数据误报而支付3500万罚款；以及Westpac因广泛未能回复客户困难请求而支付2600万罚款。ASIC表示，在2025-26年间，共启动了250多项调查。此外，ASIC还确保6100万澳元返还给成千上万受到各种公司不当行为伤害的澳大利亚客户和投资者，作为退款、补偿和其他救济支付。除联邦法院命令的民事罚款外，ASIC的法律行动还导致25项刑事定罪，包括11项监禁。5月，联邦法院全庭维持了前悉尼基金经理Rodney Forrest因300万美元内幕交易计划的监禁。1月，前珀斯金融顾问Anthony Torre因诈骗涉及盗取超过100万客户的超级年金储蓄，被判处六年监禁。3月，三名Remedy Housing的官员因促进免息抵押贷款的失信行为入狱。“我们的执法工作以造成真实伤害的不当行为为重点，并取得了成果，迫使变革，强化责任，为消费者和投资者退回资金。”Court表示。她补充道，执法“不仅仅是惩罚”，而是“更早发现不当行为，防止伤害，并确保救济”。“我们的重点是保护投资者，尽可能退回资金，并追究违法者的责任。我们会迅速行动，并使用我们可以使用的全范围监管和执法工具，”Court说。悉尼大学企业法教授Jason Harris表示，ASIC在其执法报告中报告的标题数字是积极的，反映出监管机构“日益活跃”。然而，Harris表示，830百万美元的民事罚款总额需要认识到对Union Standard的3亿罚款不太可能支付。“必须指出，这家公司在过去六年中已进入清算，我认为收回3亿的机会微乎其微，”他说。Harris表示，尽管一些人可能质疑为什么ASIC“起诉一家已经关闭的公司”，但法院做出如此严厉的裁决时确实具有合理的威慑作用。更广泛地说，Harris表示，ASIC发现自己在一个如此广泛的监管责任中，正在努力及时执法。他表示，尽管ASIC正在框定其返还给受影响客户和投资者的6100万资金，但如果有资源能够更快速地采取行动——在某些情况下，初步投诉在ASIC介入前几年就已提出——“可能不需要救济”。“ASIC的工作太多，资源不足……这意味着它没有在对经济构成威胁的新领域足够地测试法律，”Harris说。《商业简报》通讯提供重大故事、独家报道和专家观点。请注册获取它，每个工作日早晨。Elias Visontay是《悉尼晨报》和《时代报》的国家消费者事务记者。通过电子邮件联系。