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英国将放宽2008年后让金融城高管对不当行为负责的规定

The Guardian2026年10月22日 20:00

英国正在放宽在金融危机后实施的规则,旨在让金融城高管对不当行为负责。这些计划由金融行业两大最高监管机构——英格兰银行和金融行为监管局(FCA)提出,包含减少对“低层不当行为”的报告要求,并将使14万名管理人员免于额外检查。监管机构在伦敦市中心的曼森大厦为金融城高管举办晚宴时宣布了这些提案。它们旨在“显著”减少需要接受强化检查的角色,并且只要求最高级别的高管——例如首席执行官和首席财务官——每年必须证明他们是“适合和合格的”,并在换新工作之前进行证明。这将使约14万名员工免于必须表明他们在“诚信”中操作并遵守监管机构的行为规则。这将是对2010年代中期生效措施的放松,此举是回应公众对2008年银行危机的广泛愤怒。高级管理人员制度旨在解决很少有银行高管因其贡献于随之而来的金融危机的行为而被追究责任的问题。虽然该制度最初只涵盖银行,但后来扩展到包括资产管理公司和对冲基金在内的所有金融服务公司。这是政府给监管机构的新目标以来,最新一批被缩减的金融城规则:确保英国公司在国际舞台上具有竞争力。这些努力已帮助提高了银行家奖金的上限,之前限制为银行家工资的两倍。新的变化还将导致放宽有关公司报告低层员工不当行为的频率的规则。这意味着他们将不再必须向监管目标报告初次警告或“有限相关性的低层不当行为”,例如如果员工迟到或挂断电话。相反,他们只想听取有关“严重不当行为”的报告,以及给员工最终警告或解雇的案例。任何初始的不当行为案例仍将需要标记给最高管理层,包括首席执行官和首席财务官。监管机构表示,取消这些“不必要的负担”将为企业节省约20亿英镑,十年中,同时每年分别减少英格兰银行和FCA的成本1150万英镑和2.29亿英镑。英格兰银行和FCA表示,这并不意味着高管将可逃避不当行为。他们在一份联合声明中表示,“个人问责和行为的高标准将保持不变,包括监管机构确保个人对影响社会及其雇主的不当行为负责的承诺。”

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