美洲银行因未能识别潜在的洗钱和其他非法活动，被罚款12亿美元（910百万英镑），美国财政部周二表示。这家大型银行未能向政府报告超过50亿美元的可疑活动，其中10亿美元会构成国家安全和非法金融风险，财政部表示。这些失误包括未能标记可能涉及中国洗钱网络或与“与西南边界有实质联系的交易洗钱”的交易，财政部指出。“我们的团队进展顺利，并致力于完成监管机构提出的问题所需的工作，”美洲银行在给BBC的电子邮件中表示。此公告距离美洲银行计划在周三早晨公布季度收益不足24小时。“我们的第三季度业绩将包括一项不允许税前抵扣的12亿美元费用，预计每股净收益大约减少17美分，”该银行在电子邮件声明中表示。“我们已专门投入大量人力和资源于正在进行的补救工作，这些费用也计入当前的支出基数，”它补充道。在宣布这项罚款时，财政部长斯科特·贝森特说，这是该部门有史以来第三大罚款：“当这样规模的银行未能履行其反洗钱和制裁义务时，后果超出其自身墙壁，使整个美国金融系统面临重大非法金融风险。”财政部表示，该银行过度依赖来自外部机构（如执法部门和其他金融机构）的查询，而不是依赖其内部控制。这意味着它“实际上将其主动检测和报告义务的大部分外包给第三方，”该部门指出。作为和解的一部分，美洲银行承认其“故意违反”了《银行保密法》，未能维持符合规定的反洗钱计划，未对外国代理账户进行必要的尽职调查，并未提交可疑活动报告，财政部表示。12亿美元罚款包括由货币监理局（OCC）和外国资产控制办公室（OFAC）施加的罚款。OCC的7.5亿美元罚款是其历史上最大的一笔。OFAC表示，与该银行达成的和解涉及475项明显的制裁计划违规行为，包括对俄罗斯和伊朗的制裁、毒品和全球恐怖主义。OFAC表示，1160万美元的和解金额反映出美洲银行的明显违规属于“非严重违规”。