根据美联储周三发布的年度压力测试，最大的美国银行在严重的全球经济衰退期间能够吸收超过7080亿美元的损失，同时继续向家庭和企业放贷。美联储对32家银行的审查显示，在假设情景下，这些银行的资本水平均高于最低资本要求。假设情景包括失业率飙升至10%、商业房地产价格下跌39%以及房价下跌30%。行业的普通股一级资本比率在此次测试中下降了1.6个百分点，仍然远高于要求的最低值。该组预计的损失包括大约2000亿美元用于信用卡、1600亿美元用于商业和工业贷款以及750亿美元用于商业房地产。“今天的结果强调了银行系统的强劲，”美联储监管副主席米歇尔·博曼在一份声明中表示。这项年度压力测试在银行监管的关键时刻进行，因为与往年不同，结果不会影响大型银行必须持有的资本金额。这是因为美联储在2月份表示，它将在2027年之前保持压力测试缓冲不变，修订方法论，以回应业界的投诉，这一举措可能最终重塑公司在未来衰退中需持有的资本量。在6月21日的研究报告中，KBW的分析师克里斯托夫·麦格拉提（Christopher McGratty）将今年的测试描述为“走过场”，表示银行可能更关注预期在今年晚些时候出台的巴塞尔III最终方案，而不是压力测试结果本身。KBW预计，如果今年的结果被计算到资本要求中，摩根士丹利、花旗集团、城市金融和KeyCorp将面临一些最大的资本缓冲减少。此故事正在发展中，请随时关注更新。