2026年7月20日 — 上午5:00 在过去的12个月中，银行、超级基金和金融服务公司因不当行为被法院判处创纪录的8.3亿美元民事罚款，企业监管机构誓言继续对造成“真实伤害”的大型公司采取法律行动。 2025-26财年的罚款账单包括自1月以来对包括汇丰银行、西太平洋银行、麦格理证券、梅赛德斯超级基金和联合标准等公司的重罚。尽管在3月份对星娱乐公司董事会因治理失措的法律行动中遭遇重大败局，但澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在罚款方面取得了里程碑式的成就。新的ASIC主席莎拉·库特（Sarah Court）表示。然而，批评者表示，不太可能收回全部8.3亿美元的罚款。这是因为针对联合标准公司发布的3亿美金的巨额罚款，因其系统性不当行为影响零售投资者，因此不太可能被追回，因为该公司已经清算六年。“我们正在追求揭露系统、治理和行为方面严重失误的案件，包括诈骗和困境失败、市场基础设施、退休金、私人信贷、财务报告和数字资产的案件。”ASIC主席莎拉·库特说。其他重大罚款包括：对汇丰银行澳大利亚公司处以3500万美元罚款，因其承认诈骗保护失误；麦格理证券支付3500万美元，因系统性失误导致数百万次错误卖空和不准确的市场数据；西太平洋银行支付2600万美元，因未能有效应对客户的困境请求。ASIC表示，在2025-26期间启动了超过250项调查。此外，针对数十万名澳大利亚客户和投资者的各种公司不当行为，争取到6.44亿美元的退款、赔偿和其他补偿款项。除了联邦法院命令的民事罚款外，ASIC的法律行动还导致25人被判刑，包括11人被判入狱。今年5月，联邦法院全体法官维持了对前悉尼基金经理罗德尼·福雷斯特（Rodney Forrest）的监禁判决，此人因参与300万美金内幕交易计划而被判刑。在1月份，前珀斯金融顾问安东尼·托雷（Anthony Torre）因盗取超过100万美金客户退休金而被判处六年监禁。在3月份，与推广无息抵押贷款相关的Remedy Housing的三名官员因不诚实罪被判入狱。“我们的执法工作专注于造成真实伤害的不当行为，我们正在取得成果，迫使改变，增强问责，并将资金返还给消费者和投资者。”库特说。库特在6月份接替乔·龙戈（Joe Longo）担任主席，她表示，执法“不仅仅是惩罚”，而是“尽早发现不当行为，尽我们所能防止伤害，并确保补救”。“我们的重点是保护投资者，在可能的情况下返还资金，并追究违法者的责任。当我们看到对市场完整性造成严重伤害或风险时，我们会迅速采取行动，并利用所有适用的监管和执法工具。”库特说，悉尼大学企业法教授杰森·哈里斯（Jason Harris）表示，ASIC在其执法报告中报道的核心数字是积极的，体现了该监管机构“越来越活跃”。然而，哈里斯表示，8.3亿美元的民事罚款总额需要与这样一个现实挂钩，即针对联合标准的3亿美元的罚款不太可能被支付。“必须说，这家公司在过去六年中一直处于清算状态，我认为追回3亿美元的可能性微乎其微，”他说。哈里斯表示，虽然一些人可能会质疑为何ASIC“起诉一家已经死亡的公司”，但当法院作出如此严厉的裁定时，确实有一种真正的威慑效果。更广泛地说，哈里斯表示，ASIC发现自己的监管责任过于广泛，以至于难以及时执行案件。他表示，尽管ASIC宣称为受到影响的客户和投资者返还了6.44亿美元的资金，但如果它有更多的资源能够更快行动 – 在某些情况下，初始投诉是在ASIC介入之前的几年内提出的 – “或许不需要进行补救”。“ASIC的任务太多，但资源不足……这意味着它在新的威胁到经济的领域未能充分检验法律。”哈里斯说。《商业简报》通讯每个工作日早晨提供重大新闻、独家报道和专家观点，欢迎注册。以利亚斯·维索泰（Elias Visontay）是《悉尼晨报》和《时代报》的国家消费者事务记者，可以通过电子邮件与我们联系。